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【案例介紹】

2022年7月8日，光大銀行某支行協同轄區派出所成功堵截一起電信詐騙案件，為客戶李先生挽回1.5萬元的經濟損失。

當日10時許，六十多歲的李先生行色匆匆來到某支行，要求工作人員幫助其通過微信向他人轉賬1.5萬元。大堂經理按照轉賬業務規范，詢問金額用途及交易對手等相關信息，但李先生回答含糊、眼神躲閃，只要求立即轉賬，并對大堂經理的詢問極不耐煩。此情況引起了大堂經理的警惕，意識到該筆轉賬可能并非出于客戶真實意愿，堅持向其詳細了解轉賬緣由，同時向柜臺經理匯報相關情況。

經與客戶細致溝通，工作人員獲知其受邀加入“數字貨幣交易”微信群，不法分子通過分析講解市場經濟形勢與投資理財竅門以博取客戶信任。經過一段時間的交流后，不法分子便向其介紹一系列所謂“高收益且由專業人士為其投資管理”的產品，進而引導李先生向其匯款。

工作人員判斷此事件疑似電信詐騙，便利用已知信息指導客戶與收款方電話聯系。經致電，對方非本地口音，且言語極具欺騙性，工作人員便提示李先生拒絕對方匯款要求，同時向其講解電信詐騙常見手法及騙子慣用伎倆與套路，告知其可能遭遇了電信詐騙。對此，李先生向銀行工作人員表達了認可與感謝，但始終不愿相信對方是詐騙團伙，而是與自己志同道合，有著相同價值觀、人生觀的知己。

輪番勸說無果后，銀行工作人員撥打轄區派出所電話，對案情進行了描述與匯報，當地派出所立即出警。現場了解詳情后，民警斷定這是一起典型的電信詐騙案件，并向李先生介紹了類似電信詐騙案例。至此，李先生終于意識到自己確實遭遇詐騙，于是連聲向銀行工作人員道謝。

【案例分析】

此類詐騙案件中，犯罪嫌疑人一是通過微信發布迷惑信息，邀請老年客戶加入微信群，在群里發布虛假獲利/高額收益信息截屏；或是單獨添加微信與客戶聊天，引起情感共鳴后誘導客戶轉賬匯款或虛假投資。二是誘導客戶下載安裝多款未經正規應用商店審核的APP，此類APP具有讀取手機通訊錄及錄屏功能，極易獲取客戶重要敏感信息，實施詐騙。

【風險提示】

高額收益要警惕，意外之財須質疑。

手游網游莫沉迷，虛擬騙局不見底。

國家機關有規范，電話辦案要防范。

“安全賬戶”多研判，一旦輕信錢財散。

“家人出事”先查探，未經核實不匯款。

中獎信息仔細看，短信鏈接謹慎辦。

“天降餡餅”莫期盼，不貪不占處處安。

重要信息記耳畔，花言巧語別點贊。

非法集資有隱患，正規渠道保平安！